Comment lutter contre la fraude et la criminalité financière

La souscription de contrats d'assurance-vie, associée à des flux financiers illicites, alimente le blanchiment de capitaux. Coficert, un organisme de certification, s'engage activement dans la lutte contre la criminalité financière.

La technologie, tout en facilitant les transactions légitimes, donne également aux fraudeurs des outils pour étendre leur imagination. Le groupe mutualiste Aéma (Macif, Aésio Mutuelle, Abeille Assurances et Ofi Invest) a récemment été victime d'une fraude complexe liée aux produits financiers. « Il s'agit d'un réseau extrêmement bien organisé qui a lancé une opération de "pêche au gros", visant à proposer des produits financiers fictifs », explique Annick Rimlinger, directrice de la sécurité globale chez Aéma Groupe. Ces fraudeurs ont diffusé des annonces publicitaires dans divers journaux, promettant des rendements financiers attrayants et invitant les gens à laisser leurs coordonnées pour être rappelés.

Cette escroquerie a également une dimension numérique, avec la création de faux sites web. « Les personnes intéressées sont contactées par de faux agents se faisant passer pour des employés de sociétés existantes. Pire encore, des faux standards et des services après-vente sont mis en place. Cette fraude peut durer un certain temps », souligne Annick Rimlinger. Les victimes, qui souscrivent à ces produits financiers fictifs, commencent à recevoir des intérêts au bout de quelques mois. Comme les sociétés usurpées proposent réellement des produits financiers, l’escroquerie reste souvent discrète. Cette fraude semble persister en 2026, car d'autres entreprises ont rapporté des cas similaires.